• Aave lança delegação de crédito para empréstimos DeFi.
  • A LEND subiu 1.150% até agora este ano.
  • A empresa de risco focada em cripto ParaFi investe US $ 4,5 milhões na Aave.

O setor financeiro descentralizado está se movendo tão rápido que toda semana surge uma nova maneira de ter lucros. Nesta semana, foi a vez de Aave brilhar, e a delegação de crédito pode se tornar a nova moda no DeFi.

Os mercados DeFi estão apegados a todas as garantias que foram carregadas nos últimos meses e estão abaixo da máxima de todos os tempos de US $ 2,2 bilhões em termos de valor total bloqueado . O espaço cresceu tão rápido nos últimos meses que superou o crescimento dos próprios mercados de criptomoedas, que têm sido maioritariamente limitados nos últimos dois meses.

A Compound Finance iniciou tudo com seu modelo de distribuição de tokens, que incentivou os investidores a depositar garantia e fornecer liquidez em troca de taxas de juros de dois dígitos e uma parte da distribuição diária dos tokens COMP. O Balancer seguiu o exemplo com um sistema semelhante, e a Kyber Network também embarcou com suas atualização do Katalyst esta semana que permite oportunidades de apostas da KNC.

A quinta maior plataforma DeFi da TVL, a Aave, adotou uma abordagem ligeiramente diferente para a farming de liquidez com seu novo modelo de concessão de crédito e delegação de crédito.

Delegação de crédito, a próxima grande novidade?

O Aave é uma plataforma descentralizada de empréstimos baseada na Ethereum. Funciona de maneira semelhante à maioria das outras plataformas DeFi, emitindo seu próprio token ERC-20 para representar garantias cripto depositadas. A plataforma foi lançada em novembro de 2017 como um projeto de empréstimo ponto a ponto chamado ETHLend. Foi renomeada para a Aave em setembro de 2018 e foi ao ar em sua rede principal em janeiro de 2020.

Ao contrário de tentar aumentar a liquidez, oferecendo incentivos como distribuições de tokens, a Aave optou por um sistema de delegação de crédito pelo qual os usuários podem selecionar a quem oferecer crédito pela reputação. O fundador e advogado da Aave, Stani Kulechov [@StaniKulechov], publicou recentemente uma explicação simplificada de como funciona:

O Aave está iniciando a Delegação de Crédito (CD) nativa. Os depositantes da Aave podem delegar suas linhas de crédito. Por exemplo, Karen deposita um ativo como USDT na Aave e delega sua linha de crédito ao Chade, que retira fundos como o ETH do Protocolo Aave.

Os dois participantes podem concordar com os termos do empréstimo entre si, assinando-o digitalmente com o provedor signatário da blockchain juridicamente vinculativo de Open Law .

Kulechov explicou ainda que, uma vez que o contrato esteja em vigor, o credor (Karen neste exemplo) cria o contrato inteligente do Vault da Delegação de Crédito (CD), que permite que ela defina a linha de crédito e a moeda de acordo com o contrato. O mutuário (Chade) pode sacar o crédito por meio da função de código de empréstimo e pagar por meio de uma função de pagamento, com a linha de crédito aberta oferecendo flexibilidade ao devedor.

Image – Aave.com

Ele acrescentou que, ao delegar crédito, o credor é capaz de ganhar mais com taxas de empréstimo colateralizadas ao depositar na plataforma, enquanto o mutuário é capaz de obter acesso à liquidez sem fornecer a própria garantia. Kulechov concluiu;

A delegação de crédito permite à Aave escalar o DeFi TVL nos mercados de dívida financeira em todo o mundo, tornando o DeFi a espinha dorsal da liquidez para o financiamento. A narrativa geral do DeFi se expande do capital de depósito para o DeFi para o capital de origem do DeFi.

O sistema não se aplica apenas a indivíduos, já que os delegadores de crédito de cripto podem ser fundos do DeFi que buscam exposição adicional de crédito e os mutuários podem ser exchanges de criptomoedas, formadores de mercado, financiadores, instituições, empresas, ONGs ou governos.

Os contratos inteligentes aumentam a flexibilidade de limitar linhas de crédito, delegar ativos criptog específicos e fechar os empréstimos assim que certas condições forem atendidas.

A mudança pode ser boa para a Aave, que atualmente está se aproximando de empresas como a Compound, atual líder do setor. O Balancer e o Synthetix também aumentaram em popularidade no mês passado e a Aave quer um pedaço da torta.

Atualização de preço do LEND

O token nativo da Aave, o LEND, está pegando fogo recentemente . De fato, praticamente todos os tokens DeFi subiram no mês passado, deixando seus irmãos tradicionais de cripto na poeira digital.

No início de 2020, o LEND custava cerca de US $ 0,016, com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 18 milhões. Os preços permaneceram estáveis ​​até o final de abril, quando as coisas começaram a mudar. Nas últimas semanas, os preços do LENDER subiram para uma máxima de US $ 0,20 em dois anos e meio, o que representa um aumento astronômico de 1.150% este ano.

LEND/USD Chart – Trading View

Seu valor de mercado subiu para US $ 240 milhões, e o valor total bloqueado na plataforma atualmente é de US $ 154 milhões, um aumento de mais de 300% nos últimos três meses. LEND é o décimo primeiro símbolo mais valioso DeFi em termos de valor de mercado. enquanto ativos como Compound (COMP), Synthetix (SNT) e Maker estão liderando o grupo.

Outras notícias da Aave

A empresa de capital de risco do Vale do Silício, ParaFi, que é fortemente posicionada em protocolos DeFi, agora está de olho na Aave para sua próxima rodada de financiamento. Nesta semana, a empresa de São Francisco anunciou que investiu US $ 4,5 milhões na Aave, com um interesse particular em seus empréstimos instantâneos.

O parceiro da ParaFi, Santiago Roel Santos [@santiagoroel], parabenizou Aave por seus desenvolvimentos recentes:

A criação nativa de crédito no DeFi levará esse espaço de uma tecnologia usada principalmente por amadores para uma adoção mais comum. Um grande passo à frente de @AaveAave e @StaniKulechov nessa direção. Continue construindo.

Ele acrescentou que a empresa foi inicialmente atraída pela novidade dos empréstimos instantâneos da Aave, ‘que solucionam ineficiências do mercado nos mercados de DeFi e desbloqueiam novos casos de uso’.

A ParaFi tem como objetivo participar do modelo de governança da Aave, uma vez que se move em direção a um sistema baseado em DAO. O ParaFi, lançado em 2018, já investiu no MakerDAO, Compound e Kyber Network.

A Aave também possui um empreendimento de doações pelo qual os fundos são canalizados para desenvolvedores que trabalham em projetos que serão integrados à plataforma. Em uma atualização recente , Aave afirmou desde que a Rodada de Concessões de Ecossistemas foi anunciada em 1º de abril, recebeu mais de 30 aplicativos e financiou 23 deles, oferecendo mais de 70.000 aDai (seu próprio token de garantia) para desenvolvedores.

Alguns desses projetos incluem aplicativos de portfólio, produtos financeiros complexos, jogos e interfaces para facilitar o depósito e a economia de dinheiro. Uma segunda rodada de doações já foi iniciada.

Lucas Silvério

Lucas é formado em administração com foco em empresas. Iniciou sua carreira como analista de investimentos para bancos focados no segmento. Após adquirir experiência, em 2015 fundou sua própria startup, focada em gerar tecnologias de segurança para transações financeiras. Concomitantemente, desenvolve seu trabalho e conhecimento financeiro atuando no BeInCrypto, através de análises do setor financeiro de criptomoedas e novas avaliações de novas tecnologias Blockchain pelo mundo.

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