Como investir em ouro e outros metais preciosos

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Os metais preciosos são atraentes – tanto esteticamente quanto como ativos de investimento. O uso de metais preciosos como ativos de investimento ganhou destaque recentemente, com as economias globais ainda estourando com os efeitos do coronavírus. As buscas online sobre como investir em ouro aumentaram consideravelmente.

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Neste artigo, veremos alguns dos metais preciosos mais importantes disponíveis e como você pode começar a investir neles hoje.

Neste artigo:

  • O que são metais preciosos?
  • Uma rápida história sobre os metais preciosos
  • Os metais preciosos mais conhecidos
  • Como investir em ouro e outros metais preciosos
  • Explorando a opção de criptoativos
  • Os metais preciosos são um bom investimento?
  • Conclusão

O que são metais preciosos?

Metais preciosos são metais raros com alto valor econômico. Seu valor depende de vários fatores, incluindo seu uso em atividades industriais e tecnológicas, sua raridade e seu histórico de atuação como ativos de hedge.

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O comércio de metais preciosos se tornou popular nos últimos anos, com muitos investidores procurando diversificar seus portfólios e evitar os efeitos mais amplos das crises econômicas.

Como esperado, o ouro é o metal precioso de maior perfil disponível. Ele tem gerado consistentemente a atenção da mídia e dos participantes do mercado, proporcionando retornos consideráveis para os investidores ao longo de décadas.

O pico do preço ajustado pela inflação do ouro veio em fevereiro de 1980, quando foi vendido por US $ 2.200 a onça (cerca de 31 gramas). Porém, o ativo acabou caindo para valores mínimos em torno de US $ 400 em 2001, embora tenha aumentado continuamente desde então. O metal é vendido hoje por aproximadamente US $ 1.800.

Confira o nosso artigo para saber como fugir da inflação usando diferentes ativos.

Uma rápida história sobre os metais preciosos

Por décadas, os metais preciosos desempenharam papéis significativos na economia global. As moedas Fiat são cunhadas usando metais ou são apoiadas por eles de alguma forma. Entretanto, mais investidores hoje consideram os metais preciosos como um investimento ou ativo financeiro.

Afinal, como investimento, os metais preciosos são procurados por suas propriedades de diversificação. Afinal, eles funcionam como reservas de valor relativamente estáveis, principalmente em períodos de incerteza econômica. Há também o fato de que metais preciosos continuam em alta demanda devido ao seu uso em joias, eletrônicos de consumo como microchips.

O ouro é o metal precioso mais popular disponível, seguido pela prata. Existem outras opções – incluindo irídio e paládio – que tiveram uso significativo em processos industriais.

Os metais preciosos mais conhecidos

Antes de começarmos a pensar em como investir em ouro e outros metais precisos, precisamos conhecer quais são os principais metais preciosos disponíveis para investimento.

Ouro

Não é surpresa que o ouro seja o mais conhecido entre todos os metais preciosos. Afinal, o ouro é único por sua robustez, uma vez que não enferruja ou corrói. Além disso, o metal também é altamente maleável e funciona como um excelente condutor de eletricidade e calor.

Embora o ouro tenha aplicações industriais (em eletrônica, odontologia e muito mais), ele é principalmente conhecido como material para joias e moeda de reserva. Afinal, o valor do ouro é determinado por uma série de fatores que podem ser resumidos em duas palavras – demanda e oferta.

Entretanto, é importante notar que o ouro é negociado mais com base no sentimento do que as leis convencionais de oferta e demanda. Uma vez que o tamanho do ouro acima do solo supera amplamente o valor do ouro ainda a ser minerado, os colecionadores podem facilmente escolher não vender e causar um aumento no preço do ouro.

Prata

A prata funciona mais como um metal industrial do que o ouro. Assim, seu valor percebido oscila entre sua demanda para fins industriais e como reserva de valor. Por esse motivo, a volatilidade dos preços no mercado de prata é maior do que no ouro.

Portanto, embora a prata possa ser negociada aproximadamente em conjunto com o ouro, seu preço também é determinado significativamente pela equação de oferta e demanda industrial. Graças ao aumento da demanda por produtos eletrônicos e médicos (muitos dos quais têm entradas de prata), a prata se tornou uma mercadoria desejável.

Platina

Assim como a prata e o ouro, a platina também é comercializada nos mercados globais de commodities. É mais raro e menos extraído do que o ouro, por isso tende a obter um preço mais alto em períodos de incerteza do mercado e instabilidade política.

Além disso, a platina é um metal mais usado como um item industrial do que ouro e prata. A platina é usada em várias indústrias. Sendo elas a automotiva, petróleo e refino, eletrônica e fabricação de joias.

Paládio

O paládio não é tão popular quanto os três primeiros metais. No entanto, ele tem mais usos industriais do que todos eles. O paládio é um metal prateado e brilhante com aplicações em vários processos de fabricação – especialmente para produtos industriais e eletrônicos.

A demanda por paládio também é alta nos campos da medicina, odontologia, joalheria e química. Afinal, o metal encontrou uso significativo no campo da energia alternativa, com a energia solar e os fabricantes de células de combustível dependendo fortemente dele. Os metalúrgicos podem criar finas folhas de paládio de até duzentos e cinquenta milésimos de polegada. Em sua forma mais pura, o paládio é maleável – mas desafiador quando colocado em temperatura ambiente.

Como investir em ouro e outros metais preciosos: diferentes maneiras

O comércio de metais preciosos tornou-se bastante popular hoje. Os investidores que procuram aumentar sua exposição a esses metais podem fazê-lo facilmente por meio de qualquer um dos seguintes produtos:

Ativo físico

O método mais antigo de investir em metais preciosos é comprar algumas unidades físicas dos metais em questão.

Essa abordagem é o meio mais seguro e menos complicado de aumentar sua exposição aos ativos. Você pode simplesmente obter algumas unidades de ouro ou prata de um fornecedor confiável e armazená-las com você. Uma vez que os ativos não são perigosos para sua saúde ou meio ambiente, isso deve ser relativamente fácil.

Entretanto, o principal problema com esse método é a questão da custódia. Onde você armazena seu ouro ou prata físico depois de comprá-lo?

Muitos especialistas recomendam que você mantenha seus metais físicos em casa. Porém, possuir alguns metais preciosos pode ser um tremendo método de armazenamento de valor fora da rede. Afinal, em casos de agitação econômica, ter ativos tangíveis por perto pode ajudar muito. Às vezes, os bancos e os métodos de transferência eletrônica de ativos falham e você pode usar metais preciosos para evitar ficar preso.

Entretanto, isso se torna inseguro com grandes quantidades. Ou seja, se você deseja armazenar quantidades substanciais de metais preciosos, é recomendável que você trabalhe com um serviço de terceiros com segurança de alto nível. Isso não sairá barato, mas vale a pena no longo prazo.

Fundos negociados em bolsa de commodities (ETFs)

Os ETFs estão disponíveis para ouro, prata e platina. Os ETFs possuem boas avalações. Afinal, eles possuem muita liquidez e são mais convenientes de operar. Você não precisa armazenar o ativo em questão, você pode investir em um instrumento que monitore seu desempenho. Comprar um ETF também significa que você não terá acesso à mercadoria em si.

Alguns dos ETFs mais conhecidos são:

Ouro
  • iShares Gold Trust (IAU)
  • SPDR Gold Trust (GLD)
  • ETF da XP (GOLD11)
  • ZKB Gold ETF AA USD Klasse (ZGLDUS)
  • Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL)
  • Perth Mint Physical Gold ETH (AAAU)
  • Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Prata
  • Aberdeen Physical Silver Shares ETF (SIVR)
  • iShares Silver Trust (SLV)
  • Sprott Physical Silver Trust (PSLV)

Os ETFs se tornaram mais comuns atualmente, e a tendência geral é que eles fiquem mais baratos. Entretanto, ao contrário de possuir ativos físicos, estes não têm aquela sensação de seguro que você obtém no caso de desastres de mercado. Afinal, a maioria dos ETFs não são resgatáveis por ativos tangíveis, você não terá sorte se os mercados afundarem.

No entanto, existem algumas exceções. O Perth Mint Gold Fund e o Sprott Funds armazenam seus metais em barras físicas. Portanto, seus fundos são resgatáveis em ouro e prata. Ou seja, eles são relativamente mais seguros.

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Futuros e opções

As opções e os futuros sobre metais preciosos são principalmente derivativos. Os contratos futuros são negociados na bolsa.

Além disso, eles vêm com mecanismos de entrega específicos para compradores e vendedores. Ou seja, eles podem ser convertidos em metais preciosos na data de entrega.

Por outro lado, as opções sobre futuros são derivativos que oferecem aos investidores o direito de negociar metais. Eles funcionam essencialmente como apólices de seguro sobre o preço do ativo – os vendedores de opções atuam como seguradoras, enquanto os compradores são a parte segurada.

O mercado de opções e futuros é principalmente para investidores que desejam fazer grandes apostas em metais preciosos. Afinal, os instrumentos fornecem alavancagem e liquidez eficazes, permitindo maximizar seus lucros nas negociações.

Certificados

Os certificados fornecem os benefícios da propriedade do ouro sem a carga de armazenamento e transporte. Eles são essencialmente certificados de propriedade do metal precioso e podem ser alocados (totalmente reservados) ou não alocados (agrupados).

Além disso, os certificados emitidos geralmente correspondem a barras numeradas específicas, enquanto os não alocados não.

Com os certificados, os emissores (geralmente um banco de ouro) prometem trocá-los por ouro a pedido dos investidores. Ademais, os bancos cobram prêmios sobre o preço à vista do ativo, e geralmente há valores de compra mínimos para certificados.

Dito isso, os certificados não são as opções ideais em caso de problemas como desastres naturais e convulsões políticas. Afinal, eles essencialmente se tornam pedaços de papel em casos de desastres, e você não pode esperar que alguém os aceite por algo valioso.

Além disso, existe também o risco de contraparte envolvido. Se o seu emissor falir, você pode se tornar um credor não segurado e há poucas chances de obter todo o seu investimento de volta.

Explorando a opção de criptoativos

As criptomoedas tornaram-se parte da economia global, crescendo em destaque nos últimos anos. Esses ativos funcionam para quase tudo. Entretanto, embora tenham sido comparados com metais preciosos (especialmente do ponto de vista de investimento), eles também fornecem um meio alternativo de investir nesses metais.

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Aqui estão algumas maneiras de como investir em ouro e outros metais preciosos usando criptomoedas:

Negociantes de ouro baseados em criptomoedas

Essencialmente, são plataformas que oferecem oportunidades de uso de criptomoedas para comprar metais preciosos. Como as exchanges regulares, essas plataformas oferecem a chance de pagar por seus metais preciosos em criptomoedas e ter seus metais custodiados com empresas parceiras e bancos.

Exemplos desses serviços incluem Bitpanda Metals, GoldMoney e Vaultoro.

Confira outras exchanges disponíveis no mercado brasileiro.

Ativos com base em metal

No mundo das criptomoedas, existem ativos conhecidos como stablecoins. Esses ativos fornecem todos os benefícios das criptomoedas (transações mais rápidas, descentralização e muito mais), mas certos ativos subjacentes recuperam seus valores.

Leia mais sobre os melhores stablecoins no nosso artigo.

Exemplos de stablecoins incluem a moeda USD – uma criptomoeda lastreada em 1: 1 por depósitos em dólares. Além disso, existem também verdadeiros USD, Paxos Standard, Binance USD e muito mais. Da mesma forma, você também pode encontrar stablecoins lastreados em ouro. Há Gold Coin, Tether Gold e Perth Mint Gold Token, entre outros.

O Perth Mint Gold Token é especialmente proeminente entre stablecoins lastreados em ouro. Além disso, os blocos de ouro reais de Perth Mint, na Austrália Ocidental, garantem o ativo. Afinal, o próprio governo australiano garante a pureza e o peso do ouro, e a Casa da Moeda de Perth emite certificados digitais como prova de propriedade para os investidores. Os comerciantes podem trocar tokens de ouro em exchanges como o KuCoin.

Entretanto, tome cuidado ao investir em uma stablecoin com base em metal precioso. Você pode começar estudando o site do projeto que está lançando o ativo para confirmar se eles auditaram as reservas de ouro para garantir seus ativos.

Além disso, você também deve garantir que o projeto tenha um processo de resgate de ouro que seja economicamente viável e justo. Afinal, você pode ser deixado de lado se a crise estourar.

Os metais preciosos são um bom investimento?

Os metais preciosos oferecem uma excelente opção de investimento. Eles são ideais para proteção inflacionária, uma vez que não trazem riscos e possuem um valor intrínseco significativo.

Conforme explicado anteriormente, ter alguns ativos tangíveis também oferece uma oportunidade de “seguro”, especialmente quando há períodos de distúrbios. Você pode contar com seus ativos físicos para ajudá-lo quando estiver em apuros. Isso já é mais do que pode ser dito sobre várias outras opções.

Do ponto de vista do investimento, negociar metais também fornece uma correlação baixa com outros ativos, como títulos do governo ou ações. Portanto, embora você possa desfrutar de altas recompensas (e risco) com ações – e baixo risco (e recompensas) com títulos do governo – os metais preciosos fornecem uma combinação saudável de ambos.

Leia mais sobre investimentos e os melhores aplicativos disponíveis no mercado.

Conclusão

O mundo está mudando rapidamente, à medida que as decisões de investimento tendem para ativos que podem oferecer altos ganhos com risco mínimo. Junto com as criptomoedas e outros ativos alternativos, os metais preciosos também tiveram um aumento na demanda.

Embora existam vários caminhos que você pode usar para entrar no mercado de metais preciosos, você deseja garantir que entende por que está comprando um metal precioso e o que o produto de investimento que você escolheu lhe oferecerá a longo prazo.

Se você quiser saber mais sobre os aspectos práticos da mineração, dê uma olhada em nossos artigos educacionais. Afinal, aqui você pode encontrar todas as informações de que precisa para começar!

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Morador do Reino Unido, Jimmy acompanha o desenvolvimento da blockchain há vários anos e está otimista quanto ao seu potencial de democratizar o sistema financeiro. Ele é um pesquisador econômico com excelente experiência prática e direta em análise, previsão e planejamento de finanças macroeconômicas. Ele aprimorou suas habilidades, tendo trabalhado no continente como analista de finanças, o que lhe proporciona experiência intercultural. Ele tem uma forte paixão por regulamentação e pelas tendências macroeconômicas, pois permite espiar sob o capô global para ver como o mundo funciona.

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