Banco brasileiro quer rastrear usuários de criptomoedas no sistema financeiro

Trata-se do Banco Topázio, banco digital que oferece linhas de crédito, câmbio e investimento para pessoas físicas. No ramo B2B, a instituição trabalha com APIs bancárias para fintechs como o aplicativo de trade de criptomoedas Monnos. Além disso, é uma das parceiras da Ripple, que vem intensificando sua atuação no Brasil. O banco irá utilizar a solução Chainalysis Reactor, que, entre outros recursos, permite identificar rapidamente transações suspeitas e facilitar a identificação das pessoas envolvidas. A ideia é criar um sistema à prova de lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. A Chainalysis, vale lembrar, oferece análises, soluções e técnicas para conter crimes com criptomoedas. Segundo o banco, a proposta é se antecipar à regulação das criptomoedas no mercado financeiro brasileiro. Dessa maneira, a empresa teria a chance de liderar o crescimento do setor no país. Segundo Raíssa Sanguinetti, analista de câmbio do Banco Topázio, a tecnologia da Chainalysis ajuda a explorar mais facilmente a blockchain.

O Chainalysis Reactor nos ajuda a validar a atividade de nossos clientes através do monitoramento e análise de suas transações, todas registradas publicamente na blockchain.

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Rastreamento de criptomoedas

O Chainalysis Reactor promete conectar transações de criptomoedas a entidades do mundo real, como bancos e corretoras. Com o sistema em funcionamento, seria, em tese, mais fácil identificar crimes. Práticas que configurem, por exemplo, fraude, extorsão e lavagem de dinheiro na blockchain ficariam mais difíceis. O Banco Topázio deverá integrar o rastreamento aos seus sistemas e oferecer a bancos tradicionais e fintechs. O serviço ajudaria a popularizar o uso de blockchain, por exemplo, para operações de câmbio, depósitos e retiradas.