Banco central holandês começa a exigir provas de endereços de criptomoedas

De Nederlandsche Bank (DNB), o Banco Central da Holanda anunciou novos regulamentos de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) que exigem que todos os usuários locais de exchange de criptomoedas comprovem a propriedade de endereços de retirada vinculados a suas contas. Em uma ficha informativa lançada no dia 11 de novembro, o banco declarou que os proprietários de serviços de cripto devem agora garantir que seus clientes e todos os proprietários beneficiários finais (UBO) não estejam em uma lista de sanções holandesa ou europeia. Consequentemente, todos os saques cripto das exchanges holandesas só serão autorizados se os usuários fornecerem mais informações sobre suas transações e carteiras, bem como prova de propriedade da carteira.

As imposed by the Dutch central bank (@DNB_NL), Bitcoin exchanges in The Netherlands must now ask their customers to "prove" they really control their withdrawal address. No other European country requires this.

Via @Bitonic: https://t.co/UEtVJD3e5z. pic.twitter.com/Nbsa9usSWF

— Aaron van Wirdum (@AaronvanW) November 17, 2020

Explicação para os novos regulamentos

A ficha informativa cita quatro leis holandesas e da UE, nomeadamente as Sanções Lei de 1977 , Lei de Financiamento Anti-Lavagem de Dinheiro e Anti-Terrorista  , e  Ato de implementação que altera a quarta diretiva holandesa de combate à lavagem de dinheiro e a Lei de Sanções de Supervisão de Regulamentação . Ela exige que as exchanges de criptografia verifiquem todas as transferências de entrada e saída de links para indivíduos que estão sob sanções financeiras. Para fazer isso, todos os clientes das exchange agora são obrigados a fornecer evidências pictóricas ou criptográficas de que possuem os endereços vinculados à sua conta da exchange. Eles também precisam especificar o motivo da transação e o tipo de carteira em uso. A exchange holandesa Bitonic explicou como isso funcionaria na prática:

“De agora em diante, somos obrigados a solicitar detalhes adicionais, como a finalidade com a qual você pretende comprar Bitcoins e que tipo de carteira você usa. Além disso, somos obrigados a verificar se você é o proprietário legítimo do endereço de bitcoin fornecido, solicitando que você faça upload de uma captura de tela de sua carteira ou assinando uma mensagem. ”

Implicações para a negociação local

A reação ao anúncio foi amplamente negativa, tipificada pela própria resposta da Bitonic em sua postagem do blog . Nela, a empresa enfatiza que considera as novas regras “ineficazes e desproporcionais”. Alguns indicaram que a prova de propriedade exigida não prova necessariamente nada.

How can regulators be this stupid?

1. Screenshots can be trivially altered.
2. Actual recipient could cryptographically sign whatever arbitrary message the regulator requires. https://t.co/YvkuMGoQHz

— 6102 (@6102bitcoin) November 17, 2020

No dia 26 de outubro, BeInCrypto relatou que as autoridades apreenderam mais de US $ 29 milhões em bitcoin de um casal holandês em Hilversum, no norte da Holanda, que havia lavado criptomoeda por meio de mercados da dark web. O casal realizou trocas ilícitas usando transferências de pessoa para pessoa em troca de dinheiro enquanto encontrava criminosos em locais públicos, como restaurantes movimentados. Não está claro como os novos regulamentos evitarão as potenciais armadilhas de falsificação. A Bitonic revelou que planeja apresentar uma reclamação sobre a decisão regulatória e convidou os usuários a enviar comentários.