Novas Leis Contra Lavagem de Dinheiro Devem Impactar o Bitcoin e Outras Criptomoedas

A Quinta Diretiva Anti Lavagem de Dinheiro (5AMLD) deve entrar em vigor em menos de um mês. Foi detalhada pela primeira vez em maio do ano passado. As regras, pela primeira vez, definem o que significa o termo moeda virtual:

”… uma representação digital de valor que não é emitida ou garantida por um banco central ou por uma autoridade pública.”

Os regulamentos recebidos exigirão que aqueles que oferecem serviços de custódia para moedas virtuais obedeçam aos regulamentos AML estabelecidos na 4AMLD. Isso significa que as plataformas de trocas que oferecem serviços na União Europeia precisarão enviar informações sobre clientes às autoridades relevantes e realizar verificações de devida diligência nas atividades dos usuários consideradas suspeitas (assim como já é feito no Brasil). Isso deve ter um impacto dramático no setor. Como o repórter Larry Cermak (@lawmaster) ressalta, empresas como Binance e OKEx, duas gigantes absolutas do setor de câmbio, subitamente terão que seguir os novos regulamentos ou deixar de oferecer serviços para a Europa. A Binance, uma das exchanges mais populares graças aos seus altos limites de retirada, sem a necessidade de verificações do tipo conhecer o seu cliente (KYC), precisaria revisar suas próprias políticas. Atualmente, ele permite que os usuários retirem dois BTC sem nenhuma verificação KYC. Claramente, isso não é compatível com os regulamentos da AML e precisaria ser resolvido. Como alternativa, pode decidir retirar seus serviços inteiramente da UE.

EU's Anti-Money Laundering Directive (5AMLD) is set to take effect in two weeks. Exchanges will have to register and let authorities obtain KYC of users. This means that even Binance and OKEx, both based in Malta, will be required to follow these rules or leave the EU

— Larry Cermak (@lawmaster) December 17, 2019

Diante da crescente pressão regulatória de algumas jurisdições, a Binance já provou que está comprometida em continuar oferecendo seus serviços aos principais mercados globais. No início deste ano, como BeInCrypto relatou , a plataforma repentinamente se retirou dos EUA antes de lançar a Binance US – uma plataforma muito reduzida, mas compatível com regulamentações para usuários americanos. Algumas empresas já fecharam, citando as medidas regulatórias recebidas. A BottlePay, por exemplo, declarou na semana passada que os novos regulamentos tornariam impossível continuar oferecendo seu serviço de gorjeta em mídia social de maneira consistente com sua operação atual. Em vez de se comprometerem em atualizar as políticas, a empresa anunciou que deixaria de operar no final do ano, através de uma nota para a imprensa . Outras empresas, como Simplecoin e Chopcoin, também fizeram anúncios semelhantes. Embora as regulamentações recebidas certamente abalem o modo como as empresas de criptomoedas europeias operam, algumas parecem estar adotando a mudança. Uma representante da plataforma de negociação de ativos digitais EXMO, Valeriya Kolomiychenko, escreveu em um post na Medium que as novas regras forneceriam maior certeza – algo que muitas empresas que atendem ao espaço estavam ansiosas nos últimos anos. Você acredita que essas regulamentações podem aumentar a transparência das empresas de criptomoedas? Deixe nos comentários a sua opinião! Aproveite para compartilhar no Twitter e no Facebook!